Аванкор: Финансовая Компания

Аванкор: Финансовая Компания

«Аванкор: Финансовая компания» — оригинальная конфигурация программного продукта, созданного на базе 1С: Предприятие 8.3, предназначенная для автоматизации учета финансовых вложений собственных средств НПФ и СК, учета финансовых вложений средств, переданных в доверительное управление, для персонифицированного учета страховых полисов и расчета ключевых параметров страховых полисов: дохода, доходности, гарантийного и рискового фондов и т.д.

  Система «Аванкор: Финансовая Компания» позволяет автоматизировать:
  • Учет финансовых вложений собственных средств НПФ и СК;
  • Учет финансовых вложений, переданных в доверительное управление НПФ и СК;
  • Персонифицированный учет полисов страхования для страховых компаний.
Основные преимущества системы:
  • Готовая методология учета по Единому плану счетов и Отраслевым стандартам бухгалтерского учета, включая специфические особенности МСФО 9;
  • Налоговый учет финансовых вложений включая отражение сумм временных и постоянных разниц;
  • Готовые методики расчета РОКУ по МСФО 9;
  • Настроенная интеграция с сервисами Интерфакса для проведения SPPI-тестирования;
  • Расчет справедливой стоимости по сложным алгоритмам в иерархии уровней справедливой стоимости;
  • Регламентированная отчетность БФО по положению 728-П и 727-П;
  • Регламентированная отчетность НСО в ряде разделов по форме ОКУД 0420154 в соответствии с Положением 781-П. Прямая интеграция по API с внешними поставщиками рыночной информации (Интерфакс, Cbonds, Bloomberg, ЦБ РФ);
  • Гибкие решения по интеграции с главной книгой различных вендоров;
  • Выгрузка в ЭДО ОДК;
  • Учет средств, переданных в Доверительное управление.
Возможности программы «Аванкор: Финансовая компания»:
  • Учет широкого спектра финансовых вложений:
    • Банковские депозиты с гибкими условиями расчета процентов;
    • Биржевые депозиты с ЦК;
    • Сделки минимального неснижаемого остатка;
    • Учет СГФ, включая начисление процентов на остаток;
    • Акции;
    • Депозитарные расписки;
    • Облигации, в том числе еврооблигации;
    • Векселя, Паи, Доли, Ипотечные сертификаты;
    • Срочный рынок (фьючерсы, форварды, опционы);
    • Займы выданные;
    • Обезличенные металлические счета;
    • Конверсионные операции через банк и на бирже;
    • Структурные ноты.
  • Партионный учет ценных бумаг по методу ФИФО;
  • Расчет Эффективной ставки процента, в том числе по прогнозным денежным потокам;
  • Автоматизированное создание регламентных документов по настраиваемой пользователем периодичности (амортизация премии/дисконта, переоценка по справедливой стоимости и т.д.) и в ключевые даты (погашение облигации, начисление НКД и т.д.);
  • Фоновые задания по загрузке рыночной информации по расписанию;
  • Формирование справок-расчета ключевых показателей с детализацией их расчета;
  • Учет различных видов сделок:
    • Сделки на фондовом рынке, в том числе с активами, номинированными в иностранной валюте: T+, T0, Внебиржевые
    • Сделки на срочном рынке: покупка/продажа контрактов, погашение/исполнение опционов;
    • Сделки с валютой: покупка/продажа контр, в том числе через брокера;
    • Сделки SWAP;
    • Конверсионные сделки (банковские/биржевые);
    • Операции замещения ценных бумаг.
  • Операции с денежными средствами (клиент-банк);
    • Учет сложных процентов по депозитам, включая капитализацию, учет штрафных ставок, частичных пополнений и снятий, определение финансового результата при досрочном расторжении;
    • Расчет рыночных ставок по депозитам и учет депозитов по справедливой, либо амортизированной стоимостям;
    • Расчет финансовых показателей: доходность, дюрация, модифицированная дюрация, DV01 и тд.
    • Поддержка форматов обмена первичными документами, в том числе НАПФ;
    • Загрузка кредитных рейтингов, в том числе агрегированных рейтингов;
    • Построение прогнозных денежных потоков по облигациям, зависящим от инфляции или с плавающими ставками купона;
    • Расчет РОКУ по МСФО9 по пользовательской методологии;
    • Определение категории качества финансовых инструментом;
    • Прямая интеграция с поставщиками рыночной информации – ММВБ, Интерфакс, Cbonds;
    • Загрузка отчетов брокера различных форматов;
    • Прямое подключение к ресурсам ЦБ для загрузки рыночных показателей (курсы валют, средневзвешенные ставки по депозитам, кривая бескупонной доходности, ключевая ставка и т.д.);
    • Хранение расширенной нормативно справочной информации по объектам учета;
    • Проверка и обновление данных контрагентов через сервисы ЕГР;
    • Понятные механизмы ввода остатков для быстрого начала ведения учета в систем.
  • Реализован в соответствии с Положением ЦБРФ от «2» сентября 2015 г. №486-П «О Плане счетов бухгалтерского учета в некредитных финансовых организациях и порядке его применения»;
  • Готовая методология проводок ЕПС по учету финансовых вложений (в редакции от 17.10.2023 N 6581-У);
  • Доступна гибкая настройка аналитики лицевых счетов ЕПС в зависимости от требований ведения учета, а также кода лицевого счета. Лицевые счета формируются в системе автоматически, без участия пользователя;
  • Выделение элементов стоимости активов на отдельных лицевых счетах (при необходимости);
  • Соблюдение принципов парности лицевых счетов;
  • Учет активов на внебалансовых счетах главы Г.
  • Классификация финансовых вложений в зависимости от цели приобретения с автоматизацией учета на соответствующих счетах ЕПС;
  • Предустановленный набор регламентных операций по расчетам и начислениям;
  • Автоматизированный расчет ЭСП и амортизированной стоимости;
  • Различные методы расчета амортизации премии/дисконта;
  • Учет бумаг с индексируемым номиналом;
  • Расчет справедливой стоимости по уровням иерархии, включая определение активности рынка, проверку адекватности цены, расчет справедливой стоимости по моделям и аналогам;
  • Определение критерия существенности при приобретении ценных бумаг и открытии депозитов с последующей корректировкой при первоначальном признании;
  • Возможность расчетов стоимости базовых активов структурных нот;
  • Различные механизмы реклассификации ценных бумаг между типами бизнес-моделей;
  • Автоматическое определение символов ОФР для счетов доходов / расходов в зависимости от вида дохода / расхода, типа актива.
В соответствии с требованиями «Международного стандарта финансовой отчетности (IFRS) 9 «Финансовые инструменты», введенного в действие Приказом Минфина России от 27.06.2016 № 98н. 1.2., автоматизирован следующий функционал:
  • Автоматизация модели ожидаемых кредитных убытков:
    • ECL за 12 месяцев
    • ECL за весь срок действия финансового инструмента
  • Автоматизация оценки риска дефолта
  • Автоматизация оценки риска убытка при дефолте
  • Автоматизация расчета оценочного резерва под ожидаемые кредитные убытки (базовый подход, индивидуальный подход) по следующим финансовым инструментам:
    • Финансовые активы по амортизированной стоимости
    • Финансовые активы по справедливой стоимости через прочий совокупный доход
    • Депозиты/депозитные сделки/МНО
    • Дебиторская задолженность
    • Займы
    • Расчетные счета, банковские счета, клиринговые счета
  • Применение количественного и качественного критерия при расчете резерва под обесценение в соответствии с МСФО 9
  • Формирование регламентированной отчетности
  • Проведение SPPI-тестирования через интеграцию с сервисами Интерфакса.
 
  • ОКУД 0420154 Отчет о составе и структуре активов Раздел 2. Отдельные виды активов  Подраздел 2.2. Денежные средства, кроме наличных денежных средств в кассе, в пути
  • ОКУД 0420154 Раздел 2. Отдельные виды активов Подраздел 2.3. Банковские вклады (депозиты)
  • ОКУД 0420154 Раздел 2. Отдельные виды активов Подраздел 2.4. Акции, попадающие под исключение подпункта 3.1.2 пункта 3.1 Положения Банка России № 710-П, кроме ценных бумаг иностранных инвестиционных фондов
  • ОКУД 0420154 Раздел 2. Отдельные виды активов Подраздел 2.5. Акции, не попадающие под исключение подпункта 3.1.2 пункта 3.1 Положения Банка России № 781-П, кроме ценных бумаг иностранных инвестиционных фондов
  • ОКУД 0420154 Раздел 2. Отдельные виды активов Подраздел 2.7. Акции и паи иностранных инвестиционных фондов
  • ОКУД 0420154 Раздел 2. Отдельные виды активов Подраздел 2.8. Паи российских инвестиционных фондов
  • ОКУД 0420154 Раздел 2. Отдельные виды активов Подраздел 2.9. Облигации
  • ОКУД 0420154 Раздел 2. Отдельные виды активов Подраздел 2.9. Облигации Подраздел 2.9.1. Базисные активы по срочной сделке или активы, от которых зависит поток по структурной облигации
  • ОКУД 0420154 Раздел 2. Отдельные виды активов Подраздел 2.13. Активы, возникшие в результате заключения страховщиком срочных сделок
  • ОКУД 0420154 Раздел 2. Отдельные виды активов Подраздел 2.13.1. Срочная cделка (актив) по Положению Банка России № 710-П (базисные активы)
  • ОКУД 0420154 Раздел 2. Отдельные виды активов Подраздел 2.14. Займы
  • ОКУД 0420154 Раздел 2. Отдельные виды активов Подраздел 2.20. Права требования по договорам репо
  • ОКУД 0420154 Раздел 3. Отдельные виды обязательств. Подраздел 3.1. Обязательства, возникшие в результате заключения страховщиком срочных сделок
  • ОКУД 0420154 Раздел 3. Отдельные виды обязательств. Подраздел 3.1. Обязательства, возникшие в результате заключения страховщиком срочных сделок. Подраздел 3.1.1. Базисные активы по срочной сделке или активы, от которых зависит поток по структурной облигации
  • ОКУД 0420154 Раздел 6. Потоки по отдельным видам активов
  • Отчетность по Положению 728-П Примечания;
  • 0420250, Общие сведения о негосударственном пенсионном фонде
  • ОКУД 0420254 Отчет о деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению
  • 0420255, Отчет о деятельности по обязательному пенсионному страхованию;
  • 0420256, Отчет о составе портфеля ;
  • 0420264, Сведения о контрагентах и имуществе НПФ;
  • Выгрузка в ЭДО ОДК форм: F029, F520, F522, F622
  • Оборотно-сальдовая ведомость общая и по счетам;
  • Карточка счета, анализ счета, обороты счета;
  • Шахматная ведомость;
  • Остатки активов ЕПС в детализации по партиям и элементам стоимости каждой партии.
 
  • Доходность портфеля MWR/TWR;
  • Оповещение о предстоящих офертах;
  • Отчет о потоках;
  • Структура активов по инвестиционной декларации.
 
  • Учет страховых полисов;
  • Расчет гарантийного и рискового фондов по страховым полисам с подробной справкой-расчетом;
  • Расчет дополнительного инвестиционного дохода страховых полисов по сложным алгоритмам с формированием подробной справкой-расчета;
  • Установка неограниченного количества стратегий на основе одних и тех же алгоритмов расчета дополнительного инвестиционного дохода с разными параметрами алгоритмов;
  • Расчет количества структурных нот к покупке / продаже по данным действующих страховых полисов;
  • Автоматическое создание за выбранный период необходимых документов расчета гарантийного и рискового фондов, дополнительного инвестиционного дохода;
  • Гибко настраиваемые отчеты;
  • Отдельные права пользователей для изменения данных только персонифицированного учета.
Ссылка на руководство пользователя: Руководство пользователя системы «Финансовая Компания»   Информацию о стоимости Системы можно получить:      

«Аванкор: Финансовая Компания» включено в Единый реестр российских программ для электронных вычислительных машин и баз данных: Страница карточки соответствующей записи реестра

 

Отзывы клиентов