Аванкор: Финансовая Компания

«Аванкор: Финансовая компания» — оригинальная конфигурация программного продукта, созданного на базе 1С: Предприятие 8.3, предназначенная для автоматизации учета финансовых вложений собственных средств, учета финансовых вложений средств, переданных в доверительное управление, для персонифицированного учета страховых полисов и расчета ключевых параметров страховых полисов: дохода, доходности, гарантийного и рискового фондов и т.д.

Система «Аванкор: Финансовая Компания» позволяет автоматизировать:

Учет финансовых вложений собственных средств;
Учет финансовых вложений, переданных в доверительное управление;
Персонифицированный учет полисов страхования для страховых компаний.

Основные преимущества системы:

Готовая методология учета по Единому плану счетов и Отраслевым стандартам бухгалтерского учета, включая специфические особенности МСФО9;
Налоговый учет финансовых вложений включая отражение сумм временных и постоянных разниц;
Отдельный независимый разрез Управленческого учета;
Расчет справедливой стоимости по сложным алгоритмам в иерархии уровней справедливой стоимости;
Регламентированная отчетность по положению 526-П;
Регламентированная отчетность в ряде разделов по форме ОКУД 0420154 в соответствии с Положением 710-П;
Прямая интеграция по API с внешними поставщиками рыночной информации (Интерфакс, Cbonds, Bloomberg, ЦБ РФ);
Гибкие решения по интеграции с главной книгой различных вендоров;
Выгрузка в ЭДО ОДК;
Учет средств, переданных в Доверительное управление.

Возможности программы «Аванкор: Финансовая компания»:

Общие возможности

Учет широкого спектра финансовых вложений:

- Банковские депозиты;
- Биржевые депозиты с ЦК;
- Сделки минимального неснижаемого остатка;
- Учет СГФ, включая начисление процентов на остаток;
- Акции;
- Депозитарные расписки;
- Облигации, в том числе еврооблигации;
- Векселя, Паи, Доли, Ипотечные сертификаты;
- Срочный рынок (фьючерсы, форварды, опционы);
- Займы выданные;
- Обезличенные металлические счета;
- Конверсионные операции через банк и на бирже;
- Структурные ноты.

Партионный учет ценных бумаг по методу ФИФО;
Расчет Эффективной ставки процента, в том числе по прогнозным денежным потокам;
Автоматизированное создание регламентных документов по настраиваемой пользователем периодичности (амортизация премии/дисконта, переоценка по справедливой стоимости и т.д.) и в ключевые даты (погашение облигации, начисление НКД и т.д.);
Фоновые задания по загрузке рыночной информации по расписанию;
Формирование справок-расчета ключевых показателей с детализацией их расчета;
Учет различных видов сделок:
- Сделки на фондовом рынке, в том числе с активами, номинированными в иностранной валюте: T+, T0, Внебиржевые
- Сделки на срочном рынке: покупка/продажа контрактов, погашение/исполнение опционов;
- Сделки с валютой: покупка/продажа контр, в том числе через брокера;
- Сделки SWAP;
- Конверсионные сделки (банковские/биржевые).
Операции с денежными средствами (клиент-банк);
- Учет сложных процентов по депозитам, включая капитализацию, учет штрафных ставок, частичных пополнений и снятий;
- Расчет рыночных ставок по депозитам с дальнейшим расчетом справедливой стоимости депозита по 710-П;
- Расчет финансовых показателей: доходность, дюрация, модифицированная дюрация, DV01 и тд.
- Поддержка форматов обмена первичными документами, в том числе НАПФ;
- Загрузка кредитных рейтингов контрагентов и активов;
- Построение прогнозных денежных потоков по облигациям, зависящим от инфляции или с плавающими ставками купона;
- Расчет РОКУ по МСФО9 по пользовательской методологии;
- Определение категории качества финансовых инструментом;
- Прямая интеграция с поставщиками рыночной информации – Интерфакс, Cbonds, Bloomberg;
- Загрузка отчетов брокера различных форматов;
- Прямое подключение к ресурсам ЦБ для загрузки рыночных показателей (курсы валют, средневзвешенные ставки по депозитам, кривая бескупонной доходности, ключевая ставка и т.д.);
- Хранение расширенной нормативно справочной информации по объектам учета;
- Проверка и обновление данных контрагентов через сервисы ЕГР;
- Понятные механизмы ввода остатков для быстрого начала ведения учета в систем.

Учет по единому плану счетов

Реализован в соответствии с Положением ЦБРФ от «2» сентября 2015 г. №486-П «О Плане счетов бухгалтерского учета в некредитных финансовых организациях и порядке его применения»;
Готовая методология проводок ЕПС по учету финансовых вложений;
Доступна гибкая настройка аналитики лицевых счетов ЕПС в зависимости от требований ведения учета, а также кода лицевого счета. Лицевые счета формируются в системе автоматически, без участия пользователя;
Выделение элементов стоимости активов на отдельных лицевых счетах (при необходимости);
Соблюдение принципов парности лицевых счетов;
Учет активов на внебалансовых счетах главы Г.

Учет по ОСБУ

Классификация финансовых вложений в зависимости от цели приобретения с автоматизацией учета на соответствующих счетах ЕПС;
Предустановленный набор регламентных операций по расчетам и начислениям;
Автоматизированный расчет ЭСП и амортизированной стоимости;
Различные методы расчета амортизации премии/дисконта;
Учет бумаг с индексируемым номиналом;
Расчет справедливой стоимости по уровням иерархии, включая определение активности рынка, проверку адекватности цены, расчет справедливой стоимости по моделям и аналогам;
Определение критерия существенности при приобретении ценных бумаг и открытии депозитов с последующей корректировкой при первоначальном признании;
Возможность расчетов стоимости базовых активов структурных нот;
Различные механизмы реклассификации ценных бумаг между типами бизнес-моделей;
Автоматическое определение символов ОФР для счетов доходов / расходов в зависимости от вида дохода / расхода, типа актива.

Формирование регламентированных отчетов

ОКУД 0420154 Отчет о составе и структуре активов Раздел 04. Денежные средства;
ОКУД 0420154 Отчет о составе и структуре активов Раздел 05. Депозиты;
ОКУД 0420154 Отчет о составе и структуре активов Раздел 06. Ценные бумаги (кроме векселей, депозитных сертификатов);
Отчетность по Положению 526-П Примечания;
ОКУД 0420254 Отчет о деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению;
Отчетность по положению 527-П Примечания;
Выгрузка в ЭДО ОДК форм: F029, F520, F522, F622.

Формирование аналитических отчетов

Оборотно-сальдовая ведомость общая и по счетам;
Карточка счета, анализ счета, обороты счета;
Шахматная ведомость;
Остатки активов ЕПС в детализации по партиям и элементам стоимости каждой партии.

Формирование управленческих отчетов

Доходность портфеля MWR/TWR;
Оповещение о предстоящих офертах;
Отчет о потоках;
Структура активов по инвестиционной декларации.

Персонифицированный учет (для страховых компаний)

Учет страховых полисов;
Расчет гарантийного и рискового фондов по страховым полисам с подробной справкой-расчетом;
Расчет дополнительного инвестиционного дохода страховых полисов по сложным алгоритмам с формированием подробной справкой-расчета;
Установка неограниченного количества стратегий на основе одних и тех же алгоритмов расчета дополнительного инвестиционного дохода с разными параметрами алгоритмов;
Расчет количества структурных нот к покупке / продаже по данным действующих страховых полисов;
Автоматическое создание за выбранный период необходимых документов расчета гарантийного и рискового фондов, дополнительного инвестиционного дохода;
Гибко настраиваемые отчеты;
Отдельные права пользователей для изменения данных только персонифицированного учета.