Аванкор: Ипотечное покрытие

Аванкор: Ипотечное покрытие

«Аванкор: Ипотечное покрытие» — программный продукт для автоматизации учета операций по управлению ипотечным покрытием, выполняемый Управляющей компанией или Специализированным депозитарием. Система предусматривает все основные виды операций и отчетности ведения Ипотечного покрытия.

Возможности программы «Аванкор: Ипотечное покрытие»:

  • полная автоматизация учета денежных требований — загрузка реестра закладных, графиков платежей, автоматическое начисление задолженности, переоценка;
  • расчет вознаграждений, ипотечного покрытия, доходов владельцев ипотечного покрытия;
  • ведение автоматического анализа и учета нарушений;
  • наличие встроенной системы документооборота;
  • ведение учета в конфигурации возможно на стороне Управляющей компании или Специализированного депозитария. Реализован Обмен данными между Управляющей компанией и Специализированным депозитарием встроенными в программу средствами.
  • Баланс имущества, составляющего ипотечное покрытие;      
  • Справка о размере ипотечного покрытия;      
  • Отчетность управляющего ипотечным покрытием;      
  • Отчетность специализированного депозитария;      
  • Реестр ипотечного покрытия.      
  • Информация о видах и суммах операций с денежными средствами некредитных финансовых организаций      
  • Обеспеченные ипотекой требования о возврате основной суммы долга и (или) об уплате процентов по кредитным договорам и договорам займа, в том числе удостоверенные закладными;
  • ИСУ, удостоверяющие долю их владельцев в праве общей собственности на другое ипотечное покрытие;
  • Денежные средства в валюте Российской Федерации или иностранной валюте;
  • Недвижимость или Объекты незавершенного строительства;
  • Государственные ценные бумаги
  • Операции по включению/исключению имущества и денежных средств в состав ипотечного покрытия с автоматизированным обменом информацией между управляющей компанией и специализированным депозитарием.
  • Начисление задолженности по денежным требованиям;
  • Учет валютных требований.
  • Поступление и разнесение платежей по денежным требованиям. Реестр оплат;
  • Оценка стоимости денежных требований из кредитных договоров и договоров займа;
  • Подбор облигаций из справочника НРД, загрузка графика купонов и амортизации облигаций;
  • Переоценка активов, загрузка биржевых котировок, изменение оценочной стоимости недвижимости;
  • Сделки биржевые с загрузкой отчетов брокера;
  • Операции с облигациями (начисления купонов, погашение полное и частичное);
  • Регламентные операции – закрытие периода.
  • Ведение реестра владельцев ИСУ;
  • Начисление дохода владельцам ИСУ.
  • Включение-исключение активов (денежных средств) в ипотечное покрытие; изменение сведений об активах (денежных средствах), входящих в ипотечное покрытие;
  • Расчет вознаграждения управляющей компании, специализированному депозитарию, регистратору;
  • Ведение реестра владельцев ИСУ, начисление дохода владельцам ИСУ;
  • Ежедневный расчет размера ипотечного покрытия;
  • Ведение документооборота Запросов на распоряжение имуществом, Согласий, Уведомлений, Распоряжений;
  • Учет денежных средств: выписка банка, работа с Клиент-банком, загрузка банковского классификатора, валют;
  • Формирование регламентированной отчетности.
  • Ведение документооборота Запросов на распоряжение имуществом, Согласий, Уведомлений, Распоряжений;
  • Учет входящих/исходящих документов;
  • Журнал учета входящих документов;
  • Журнал учета исходящих документов;
  • Журнал учета распоряжений управляющего;
  • Учетный журнал выдачи согласий;
  • Журнала регистрации внесения записей в реестр ипотечного покрытия.
  • Бизнес-процессы анализа нарушений.
  • Автоматическое создание документов по выявленным нарушениям;
  • Контроль срока нахождения недвижимого имущества в составе ИП;
  • Контроль доли требований, обеспеченных залогом недвижимого имущества, строительство которого не завершено;
  • Создание уведомлений о выявленных нарушениях, уведомлений о фактах устранения или не устранения выявленных нарушений, ведение журнала учета нарушений.
  • Выписка банка;
  • Работа с Клиент-банком;
  • Загрузка банковского классификатора;
  • Загрузка валют.

Наши клиенты